Mục tiêu của chính sách
Aurora Holdings N.V cam kết cao độ trong việc chủ động phát hiện và ngăn ngừa hành vi rửa tiền cũng như các hoạt động tài trợ cho khủng bố. Điều này nhằm đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật, tránh rủi ro pháp lý và bảo vệ uy tín doanh nghiệp.
Chúng tôi luôn đặt việc bảo vệ hình ảnh và sự minh bạch trong vận hành lên hàng đầu, đồng thời thường xuyên cập nhật theo các tiêu chuẩn quốc tế và trong nước về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Trách nhiệm tuân thủ
1/ Để phù hợp với Luật Phòng, Chống Rửa Tiền, Aurora Holdings N.V có các nghĩa vụ tối thiểu như sau:
- Chỉ định một cán bộ cấp cao chịu trách nhiệm làm Giám đốc Phòng chống Rửa tiền (MLRO), thực hiện đầy đủ vai trò theo đúng quy định pháp lý hiện hành.
- Tiến hành kiểm tra thông tin khách hàng trong quá trình đăng ký tài khoản, nhằm xác định danh tính và đảm bảo khách hàng đủ tuổi hợp pháp.
- Các giấy tờ định danh được chấp nhận bao gồm:
- Căn cước công dân hoặc chứng minh thư nhân dân
- Bằng lái xe có ảnh còn hiệu lực
- Hộ chiếu hợp lệ
- Và một trong các hóa đơn điện/nước hoặc bảng sao kê ngân hàng trong vòng 90 ngày gần nhất.
- Duy trì cơ sở dữ liệu an toàn về toàn bộ người dùng đã đăng ký.
- Lưu giữ đầy đủ hồ sơ giao dịch và tài liệu xác minh nhân thân theo đúng hướng dẫn từ cơ quan chức năng.
- Đào tạo định kỳ cho toàn thể nhân sự có liên quan nhằm nâng cao nhận thức và kỹ năng thực hiện các quy trình như xác minh danh tính, theo dõi hoạt động tài khoản, lưu trữ hồ sơ và báo cáo giao dịch bất thường.
- Cập nhật chính sách phù hợp với quy định pháp luật mới nhất và các hướng dẫn từ cơ quan chức năng.
- Đặc biệt giám sát các giao dịch có giá trị lớn hoặc mang tính phức tạp, đồng thời điều tra lý do thực hiện giao dịch nếu có nghi vấn liên quan đến rửa tiền hay tài trợ cho khủng bố.
- Kịp thời báo cáo mọi nghi ngờ liên quan đến hoạt động tội phạm tài chính cho LGA hoặc các cơ quan chức năng theo luật định.
- Phối hợp chặt chẽ với các đơn vị quản lý nhà nước, cơ quan điều tra và tư pháp nhằm góp phần phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm.
2/ Các biện pháp bổ sung
Ngoài những nghĩa vụ nêu trên, Aurora Holdings N.V còn áp dụng thêm các chính sách sau:
- Chỉ cho phép mở tài khoản khi người đăng ký là chủ sở hữu thực sự.
- Không tiếp nhận tiền mặt. Mọi giao dịch chỉ chấp nhận qua các kênh hợp lệ như chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, hoặc các phương thức được chấp thuận khác.
- Từ chối đăng ký tài khoản đối với cá nhân chưa đủ 18 tuổi.
- Mỗi người chỉ được phép tạo một tài khoản duy nhất, việc sở hữu nhiều tài khoản là hành vi bị cấm.
- Nếu có thể, các khoản thanh toán, hoàn tiền hoặc trả thưởng sẽ được chuyển ngược về đúng phương thức gửi tiền ban đầu.
- Không chấp nhận cược nếu tài khoản chưa được thiết lập hợp lệ hoặc số dư không đủ để thực hiện giao dịch.
- Từ chối đặt cược khi khoản tiền tương ứng không được cung cấp thông qua hình thức hợp pháp.
- Không hỗ trợ người dùng sinh sống hoặc truy cập từ các khu vực pháp lý có rủi ro cao hoặc không được công nhận.
- Không tiến hành thanh toán cho đến khi đã xác minh đầy đủ danh tính, độ tuổi và nơi cư trú của người dùng.
- Khi cần thiết, thực hiện đối chiếu tín dụng từ các bên cung cấp thông tin đáng tin cậy.
- Hủy tài khoản ngay nếu phát hiện người dùng cố tình khai báo sai thông tin trong quá trình xác minh. Các trường hợp như vậy cũng sẽ không được phép đăng ký lại.
